1. Crie uma classificação para cada cartão de crédito
A primeira coisa que precisa fazer é criar uma linha no plano de Contas referente ao cartão de crédito. Isso serve para que a conciliação do cartão seja feita separada da conta corrente.
É importante que o tipo de classificação seja selecionada corretamente como Cartão de Crédito.
Acesso às Configurações de Classificações e Contas Correntes:
Clique em “Configurações” e, em seguida, selecione “Classificações e Contas Correntes”.
Criação da Linha de Cartões no Grupo de Contas Bancárias:
No grupo de contas bancárias, crie uma nova linha para os cartões.
Insira o nome da linha de cartões e salve as alterações.
Deixe o tipo de classificação em branco e salve novamente.
Adição da Classificação para o Cartão de Crédito Específico:
Na linha de cartões criada, clique no símbolo “+” para adicionar uma nova classificação.
Selecione o tipo de classificação como “Cartão de Crédito”.
Conciliação de Contas e Cartões:
Após criar a classificação, acesse a seção de conciliação de contas e cartões para verificar as alterações.
Na seção de cartões, a nova classificação de cartão de crédito específico estará disponível para seleção.
Concilie o extrato do cartão importando um arquivo ofx, CSV ou Excel.
Para conciliar o cartão, você precisa ter em mãos o extrato do cartão no formato de ofx (de preferência), CSV ou Excel. Esses arquivos vão ser importados para cada cartão e você poderá visualizar e conciliar cada linha do extrato, usando nossas automações!
Se for um arquivo CSV ou Excel, ele deverá ter pelo menos:
Uma coluna de data (formatado como data);
Uma coluna de valor (onde débitos são negativos e créditos são positivos); e
Uma coluna de descrição da transação. Normalmente é o que aparece na linha do extrato e será utilizada para identificar do que se trata aquela transação.
Pague a fatura do cartão como uma transferência entre contas.
O pagamento da fatura do cartão de crédito consiste na saída do valor da conta corrente para a conta do cartão de crédito, onde houve os gastos e está com saldo negativo. Por isso, tratamos como uma transferência interna e não um pagamento na conta corrente.
Caso pague o boleto da fatura pela aba de Pagamentos, ou com débito automático e necessite somente conciliar no extrato da conta corrente, recomendamos criar uma regra de extrato para lançar uma Transferência Interna, como abaixo.
Pagar o fatura diretamente na conciliação.
Durante a conciliação, é possível pagar a fatura diretamente, facilitando o processo de pagamento e garantindo uma gestão financeira eficiente. Isso proporciona aos usuários uma experiência mais integrada e conveniente.
